員工用理財POS機違規劃轉并侵占客戶資金，中信銀行多人領罰

6 月 5 日，針對理財 POS 機管理不力，黑龍江銀保監局又開出一張罰單劍指中信銀行。

早在半個多月前，中信銀行哈爾濱和平路支行便收到罰單顯示，該支行因理財 POS 機管理不力，原員工利用理財 POS 機管理漏洞違規劃轉并侵占客戶資金，被黑龍江銀保監局罰款 30 萬元。作出處罰決定的日期為 5 月 8 日。

彼時，彭超、姜威那兩人因對該支行上述案由負有責任，分別被予以警告。

然而針對該違法違規事實的處罰尚未結束，時隔半月，邸柱也因相同案由被黑龍江銀保監局予以警告，作出處罰決定的日期為 5 月 29 日。

據了解，銀行因 POS 機管理不力出現違法違規的事件時有發生。2020 年 4 月，交通銀行衢州分行曾因貸款管理不審慎、違規引入客戶 POS 機吸收存款、員工行為管理不到位等案由，被衢州銀保監分局罰款人民幣 125 萬元。

藍鯨財經發現，南通銀保監分局曾于 2020 年 4 月發布《關于進一步加強信用卡業務風險管理的通知》，通知提到，嚴禁員工私自購買、持有或出售 POS 機具用于誘導客戶首刷或實施套現，各機構要加強對總行定期下發的異常 POS 機刷卡數據的監測，關注從業人員是否存在異常的 POS 單入賬。

在上述通知所附的《信用卡從業人員異常行為排查參考要點》中也包括了 " 在日常管理中，是否建立員工異常行為內部舉報制度，并可通過問卷調查向客戶了解員工是否參與民間借貸、私售或擅自持有 POS 機等，充分利用電話、網絡建立外部舉報機制，利用社會力量加強對從業人員行為的監督。"